マネーフォワード(MF)に銀行やクレジットカードの利用明細(csv)を手動でインポートする方法を税理士が解説

マネーフォワードをお使いの方は銀行やクレジットカードを会計にAPI連携している方が多いと思いますが、

中にはマネーフォワードの連携対象ではないため連携したくてもできないという方もいらっしゃるのではないかと思います。

そういった方々を対象に、今回は銀行やクレジットカードの明細を手動でマネーフォワードにインポートする方法を解説したいと思います。

具体的には、最も簡単な「各金融機関のマイページから利用明細をcsvでダウンロードし、それをマネーフォワードにインポートする」方法を最初に解説し、

次に「自分で作成したExcelをcsv化してマネーフォワードにインポートする」という２つの方法をご紹介します。

freee会計をお使いの方は下記の記事を参考になさってください。

マネーフォワードに手動で明細をインポートする必要があるのはどんな時？

まず始めに、どういった場合にマネーフォワードに手動で明細をインポートする必要があるのかご説明したいと思います。

マネーフォワードは各金融機関やクレジットカード、その他決済サービスの利用履歴を連携することができます。

これにより、自動的に利用日・金額・摘要を会計に連携することができ、ユーザーは勘定科目を選ぶだけで仕訳が完了します。

しかし、場合によっては下記のように口座を連携できない場合もあります。

1. 利用している金融機関やクレジットカードが連携サービスの対象外である
2. 普段は連携できているが、一時的に連携エラーになったことが理由で一部の明細が連携できていなかった

今回は、上記のようにマネーフォワードに連携できなかったので利用明細を手動でアップロード（インポート）する方法を解説します。

【方法１】金融機関のマイページからcsvデータをダウンロードしてインポートする

一つ目は、最も手間がかからない方法です。

それでは一つずつ画像付きで手順を解説していきたいと思います！

今回は例として「楽天カードの明細をマネーフォワードにアップする方法」をご紹介します。

【手順１】カード会社のマイページのログイン画面へ

まずはYahoo!やGoogleなどの検索エンジンで「楽天カード　マイページ」と検索します。

その後はご自身で決めたIDとパスワードを使ってログインします。

【手順２】ご利用明細が載っているページを探す

ログイン後は上部メニューバーにある「お支払い（ご利用明細）」にカーソルを合わせ、「ご利用明細」をクリックします。

【手順３】利用明細をcsv形式でダウンロードする

画面を少しスクロールすると「明細コピー用Excel（CSV）」がありますので、これをクリックします。

※個人情報が写らないように画像を加工しています。

【手順４】ダウンロードしたファイルを確認する

「明細コピー用Excel（CSV）」を押すとcsvがダウンロードできるので、ダウンロードしたファイルを開いてみましょう。

ここで利用日／利用店名・商品名（摘要）／利用金額が入っている列を確認します。

もし一定期間の利用明細だけ取り込みたい場合は、この段階で必要ない明細を行削除しておくとスムーズです。

【手順５・６】マネーフォワードの明細のアップロードの画面を開く

次にマネーフォワードのトップ画面にある「自動で仕訳」→「連携サービスから入力」を選択し、その後の画面では右上の「インポート」→「銀行・カード等のサイトからダウンロードした取引明細」を選択します。

【手順７】ファイルを選択し、アップロードを開始する

次の画面ではカテゴリ（銀行／カードなど）と名称（〇〇銀行／〇〇カードなど）を選択し、先ほどダウンロードしたCSVファイルを選択し、最後に「インポート」を押します。

インポートの作業はこれで完了です。

うまくインポートできない場合は「サンプルフォーマットを利用する」という方法もあります。

これはダウンロードしたCSVデータの中からインポートに必要な情報だけをコピー&ペーストして取り込みやすい形式に加工することでエラーを回避するやり方です。

サンプルフォーマットは、ご覧の通り日付／利用内容／入出金額が分かればインポートできる仕組みになっています。

あとは「連携サービスから入力」の画面で各明細の仕訳をしていけば完了です！

ちなみにこの方法ではインポートの段階で勘定科目を選択する必要がありません。

そのため、インポート後に勘定科目を選んで仕訳をしていくことになるのですが、この時に自動仕訳ルールを活用すれば勘定科目の推測が可能になり、作業がスムーズになります。

続いて、カード会社のマイページからcsvデータがダウンロードできない場合のインポート方法を解説していきたいと思います。

【方法２】自分でExcelに入力してからインポートする

次は何らかの理由でcsvデータを入手できない場合の対処方法です。

それでは実際にインポートまでできるように、順番に手順を解説していきます！

【手順１】利用内容が分かる資料を用意する

この利用内容が分かるものはどのような形式でも大丈夫です。

CSVデータ／PDFファイル／スマホアプリなどが考えられますが、後の作業を考えるとCSVデータを用意するか、PDFファイルを生成AIなどにCSV化してもらうのと作業が楽になります。

【手順２】マネーフォワードからテンプレートをダウンロードする

次にExcelにデータを転記していくのですが、Excelは入力しやすい形式のテンプレートをマネーフォワードが用意していますので、これを活用するのがよいと思います。

テンプレートは、「自動で仕訳」→「連携サービスから入力」→「インポート」→「エクセルに手入力した取引明細」を順番に押していくとダウンロードできます。

テンプレートは「残高表記なし」と「残高表記あり」の２パターンがありますので、クレジットカード明細を入力する場合はなし、銀行の入出金明細を入力する場合はありをダウンロードしましょう。

【手順３】テンプレートに入力していく

先ほどダウンロードしたExcelのテンプレートに、利用日と摘要、利用額を入力していきましょう。

必要な情報は、

• 日付
• 摘要
• 利用額

の３つです。

このテンプレートは「月」と「日」を別のセルに入力する必要があります。

「借方」「貸方」という表現が出てきますので混乱するかもしれませんが、クレジットカードの明細をインポートしたい場合、

カードを利用した履歴は「貸方」に、利用後のキャンセルやポイントバックは「借方」に入力します。

また、銀行の入出金明細をインポートする場合は、

口座からの出金履歴は「貸方」に、口座への入金履歴は「借方」に入力します。

もう１点、「年」を指定する欄はありませんので、会計年度外の明細が混ざっていた場合は確実に削除してからインポートしましょう。

もし手元にCSVデータがあれば、必要な列の情報だけをコピー&ペーストすると作業が楽になります。

【手順４】明細の件数と金額を確認する

Excel作成の段階で人の手が入っていますので、入力時にミスをしていないか最後に確認をします。

Excelの金額だけを選択すると、件数と総額が分かりますのでお手元の資料と情報が一致しているかチェックしましょう。

【手順５・６・７】マネーフォワードにインポートする

入力した内容に間違いがなければ、Excelをパソコンに保存します。

次にマネーフォワードの左側のメニューバーにある「自動で仕訳」→「連携サービスから入力」→「インポート」→「エクセルに手入力した取引明細」を選択します。

ここまではさっきテンプレートをダウンロードしたページと同じです。

続いて、下記の通り勘定科目／補助科目／登録先帳簿／ファイル／部門（必要があれば）を選択します。

項目	内容
勘定科目	クレジットカードの場合は「未払金」 銀行の明細の場合は「普通預金」
補助科目	カードの名称「楽天カードなど」 金融機関名「福岡銀行など」
登録先帳簿	同上
ファイルを選択	先ほど入力したExcelファイル
部門	部門別会計をしていれば選択。 していなければ不要。

ここまで入力出来たら「インポート」を押します。

ここまで来ればあと少しです！

最後にインポートする明細の一覧が表示されますので、不要な明細が混ざっていたらチェックを外しましょう。

下までスクロールして「保存」を押すとチェックをつけた明細がインポートされます。

インポートが完了した後は「自動で仕訳」で勘定科目を選べば仕訳が完了します！

先ほども述べましたが、仕訳をする時は自動仕訳ルールを設定していれば勘定科目が推測され、仕訳作業が楽になりますので活用してみてください。

まとめ

今回はマネーフォワードに銀行やクレジットカードの明細を手動でインポートする方法を解説しましたが、ご自身でも操作が可能そうでしょうか？

最後に本記事で解説した内容をまとめたいと思います。

1. マネーフォワードが連携対応していない場合や一部連携が抜けている場合は利用明細のインポートが必要
2. 銀行やカード会社のマイページから利用明細をCSV形式でダウンロードすればインポートが簡単
3. インポートするときに不要な取引が載っていれば予め削除しておくと後で会計から消す手間が省ける
4. CSV形式で明細をインポートできなくても、Excelテンプレートを使ってインポートすることが可能
5. カード明細をインポートする場合は「借方」に利用のキャンセルやポイントバックの金額を、「貸方」にカードの利用額を入力する
6. 銀行の入出金明細をインポートする場合は「借方」に銀行への入金額を、「貸方」に銀行からの出金額を入力する
7. インポートするときは利用明細の件数や利用額が合っているか事前に確認する
8. インポートした後の仕訳は「自動仕訳ルール」を使えば仕訳が効率化できる

クレジットカードの明細が一部連携できておらず、会計上のクレジットカード残高がマイナスになってしまうお困りごとを解決する記事もありますので、よろしければご参考になさってください。